Estrategia
Tras haber sufrido los bandazos de 2008 y la falta de liquidez en productos que no eran lo que parecían, mi cartera prioriza la preservación. Busco fondos mixtos con gestión flexible y un componente de renta fija que aporte estabilidad real, no solo teórica. No busco el pelotazo, busco dormir tranquilo sabiendo que, si el mercado se da la vuelta, la estructura del fondo sabe navegar el drawdown.
Rendimiento histórico
Comportamiento en escenarios
Cómo se comportó la cartera durante eventos históricos del mercado. Solo aparecen los escenarios para los que la cartera tiene histórico completo.
| Escenario | Periodo | Retorno | Caída máx. | Recuperación |
|---|---|---|---|---|
| Shock de tipos 2022 | ene → oct 2022 | -10.9% | -11.6% | 1.4 años |
| Crisis banca regional EEUU (2023) | mar → may 2023 | -0.7% | -1.8% | 1 mes |
| Liberation Day | abr → may 2025 | -0.1% | -4.6% | 26 días |
| Guerra Irán | mar → abr 2026 | -1.8% | -4.2% | 18 días |
Análisis de Composición
Aporte ponderado de cada posición: cada columna suma la estadística de la cartera (fila inferior), con el % que aporta cada posición debajo. Para la volatilidad, la contribución al riesgo.
| Posición | Peso inicial | Retorno | TAE | Volatilidad |
|---|---|---|---|---|
| Mixto Defensivo Global | 30,00 % | |||
| Gamma GlobalES0140794001 | 30,00 % | +11,83 %48,2 % | +2,19 %46,6 % | 0,73 %14,6 % |
| Mixto Agresivo Global | 20,00 % | |||
| Schroder International Selection Fund Global Diversified GrowthLU0776410689 | 20,00 % | +2,91 %11,9 % | +0,58 %12,4 % | 0,77 %15,3 % |
| Mixto | 30,00 % | |||
| Mistral Cartera Equilibrada FIES0164103030 | 30,00 % | +4,74 %19,3 % | +0,95 %20,2 % | 1,62 %32,2 % |
| Mixto Moderado Global | 20,00 % | |||
| Blackrock Global Allocation FundLU0171283459 | 20,00 % | +5,04 %20,6 % | +0,98 %20,8 % | 1,91 %38,0 % |
| Cartera | 100,00 % | +24,52 %100 % | +4,70 %100 % | 5,03 %100 % |
Calculado sobre el periodo de la cartera (2021-07-16 – 2026-04-27).
Usuario
pablos
Contable en Zaragoza, 55 años. Marcado por 2008 y las preferentes, ahora aplico un escepticismo metódico y audito costes para no repetir errores del pasado.
Ver perfil completo